具体而言■◆★，买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问◆★■、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问五个层级■★★■★。比如在资讯顾问层面，呈现客观准确的数据◆★■◆★■，和数据之外的专业洞察◆■◆；在产品顾问层面◆★，提供贯穿投前◆◆■、投中★◆、投后全流程的详细的买方视角的信息披露；在行为顾问层面，穿透现象，关注本质，引导客户有所为◆★■◆◆◆，有所不为；在规划顾问层面，以终为始★◆◆★，不忘初心，帮助客户做出目标导向的投资决策★◆；最后在心念顾问层面，通过高效的内容触达，持续的陪伴发声★■，帮助客户在“不如意事常八九”的过程中◆★★◆★，依然保持一份积极乐观的心态。

　　2019年，中金财富在首提■■■◆◆“买方投顾”投资理念■◆，即以客户需求为出发点，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。

　　5年来，中金财富已构建了■★■■■“中国50”“微50◆★■”“公募50”“股票50■★”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月份■■★■■★，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿元★■■★，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元★◆。

　　提出顾问服务体系的同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务。投资者可以在“中金财富■★◆■”APP或★◆★◆“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓，获得对当前配置的诊断分析结果，包括从大类资产◆★◆■、行业分布和单只基金层面的专业穿透分析等，从更高维视角审视自己的资产组合，打破过往◆★◆■■“有人卖、没人管”的卖方销售模式，向买方投顾的方向更进一步。

　　中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为，财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论，客户对于顾问服务的需求也是类似的，所以我们也将“顾问服务金字塔◆★”分成了5个层级，在前一个层级的顾问服务得到充分满足后，客户会自然倾向于向更高层级迈进。

　　在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题■◆■：一是读懂需求，长期规划。财富规划的起点是要帮助客户了解自身需求，使得其实际持仓与自身投资目标◆★◆、风险偏好相匹配■★◆■◆；二是动态跟踪，灵活应对。财富管理将伴随整个人生旅程◆◆■◆★，通过长期动态跟踪、动态调整，将有助于投资者在长时间维度里积累复利回报；三是专业覆盖，全球视野。要重视跨品种、跨地域的资产类别对组合整体的配置意义。

　　数据显示，中国50池的股票策略（指主观选股及量化选股策略）管理人代表产品5年来获得累计平均回报62%◆■◆，相较于宽基指数、相较于全市场股票型公募基金（指wind分类中的普通股票型基金、偏股混合型基金、增强指数型基金）平均表现都跑出了显著超额★◆★■。

　　10月18日，中国中金财富证券有限公司（以下简称中金财富）在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会★■■◆◆”■◆★◆★■。会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的★★“个人交易解决方案买方服务体系■■◆”，再定义买方投顾内涵；同时提出◆◆“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具—■■■◆◆■“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能★◆■。

　　据悉，中金财富在向买方投顾转型过程中★◆，以数字金融赋能普惠金融◆■■★★，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的顾问服务金字塔，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值■★■■。同时，将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。

　　最新数据显示，截至2024年9月份，中金财富买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划★◆◆，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

　　个人交易服务体系的整体设计◆★◆，将普通投资者尤其是融资融券客户的需求点，串成围绕着达成客户投资目标的圆■★■■，■◆“这个闭环，让我们不再纠结于一个个‘点◆■’的销售，而是从全局出发★★，给客户360度的连贯、系统、科学的交易解决方案”◆■■◆，李婉晴表示，◆■“我们通过金融科技的力量，将专业的市场研究方法普惠至个人交易客户，践行国家战略◆★■■、落地普惠金融，让个人交易也能与专业同行”■■。

　　同时，交易也是买方投顾★◆★◆。发布会上，中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴提出了个人交易解决方案的新思路★★◆。中金财富集结总部持牌投顾★◆◆■，整合市场资源◆◆★★◆■，从海量新闻资讯中精选摘编★★■★，在上万篇的深度研报中提炼脱水，研发优选AI智能交易工具，将18项核心交易服务浓缩成决策工具包，聚焦“找机会、抓趋势■■■★◆、有成长◆■◆、快交易、AI账户”五大模块★◆◆，助力投资者进行股票、ETF投资。

　　基于◆★★■★“有投亦有顾■■◆■◆”的理念，中金财富持续借助科技赋能，重塑顾问服务体系，不断扩展买方投顾服务的深度广度。2023年，中金财富上线财富规划账户体系，以更好地实践“以客户需求为基础制定解决方案”。2024年，中金财富进一步提出“顾问服务金字塔”的概念，以进一步满足千人千面的个性化体验。

　　依托买方投顾下的交易理念，过去三年，中金财富推出集深度研究、策略组合■★★★■★、风险护航为一体的“股票50★◆◆”服务，签约资产近 2000 亿元■■■◆★，签约客户数量超23万人次。2023年，为践行普惠金融，中金财富推出■■■◆★■“ETF50”解决方案，以“投资，可以更简单”为理念，运行一年来■■◆★★，当前签约资产已超500 亿元◆★■◆■◆，推出免费的首席精选池，服务客户超百万人次。

　　如今买方投顾即将步入第6个年头，中金财富也积极寻找更多的支点◆◆◆、更稳的内核。本届发布会上，中金财富再定义买方投顾内涵。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为★■◆■■◆，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品◆■◆★■■，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”■★★。

　　中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾◆★★■◆■，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。

　　目前，中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS★★”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能财富管理转型，深入推进SMART数智化战略塑造第二增长曲线，为全渠道、全光谱的投资者提供专业■★■◆★■、智能、有温度的一站式财富管理服务。